Penanganan APUPPT dan PPPSPM di PT. Armada Finance

PT. Armada Finance berkomitmen untuk menerapkan kebijakan dan prosedur yang ketat dalam penanganan APUPPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme) dan PPPSPM (Pencegahan dan Pengawasan terhadap Penipuan serta Penyalahgunaan Sistem) sesuai dengan aturan yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Berikut adalah langkah-langkah yang diambil oleh PT. Armada Finance:

Kebijakan dan Prosedur

• Mengembangkan dan mengimplementasikan kebijakan serta prosedur APUPPT dan PPPSPM yang sesuai dengan regulasi OJK.
• Memastikan bahwa semua kebijakan dan prosedur ini diperbarui secara berkala untuk mengikuti perkembangan regulasi dan praktik terbaik.

Identifikasi dan Verifikasi Nasabah

• Melakukan proses identifikasi dan verifikasi nasabah secara menyeluruh untuk mencegah tindakan pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan penyalahgunaan sistem.
• Menggunakan pendekatan berbasis risiko untuk menentukan tingkat kewaspadaan yang diperlukan dalam proses KYC (Know Your Customer)

Pemantauan Transaksi

• Melakukan pemantauan transaksi secara terus-menerus untuk mendeteksi aktivitas yang mencurigakan atau tidak biasa.
• Menggunakan sistem pemantauan yang canggih dan analitik data untuk mengidentifikasi pola transaksi yang dapat mengindikasikan adanya tindakan pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, atau penyalahgunaan sistem.

Pelaporan dan Dokumentasi

• Melaporkan transaksi mencurigakan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
• Mendokumentasikan semua upaya yang dilakukan dalam pencegahan dan pengawasan terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan penyalahgunaan sistem.

Pelatihan dan Kesadaran

• Menyelenggarakan pelatihan rutin bagi karyawan untuk meningkatkan pemahaman tentang APUPPT dan PPPSPM.
• Meningkatkan kesadaran karyawan tentang pentingnya kepatuhan terhadap regulasi APUPPT dan PPPSPM serta implikasi dari ketidakpatuhan.

Audit dan Tinjauan Internal

• Melakukan audit dan tinjauan internal secara berkala untuk memastikan bahwa kebijakan dan prosedur APUPPT dan PPPSPM dilaksanakan dengan efektif.
• Mengambil tindakan korektif jika ditemukan ketidaksesuaian atau kelemahan dalam pelaksanaan kebijakan dan prosedur.

Dengan penerapan kebijakan dan prosedur yang ketat ini, PT. Armada Finance memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan OJK dan berkontribusi dalam upaya global untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan penyalahgunaan sistem.